Карточки
Тесты
Главная
Курсы
8. Финансовая грамотность и безопасность: задача: #248258
Денису позвонил мужчина, который представился специалистом брокерской компании. Он рассказал о том, что компания вкладывает средства клиентов в высокодоходные ценные бумаги ведущих мировых корпораций. Денису было предложено по телефону открыть инвестиционный счет и перевести на него деньги, а брокер будет управлять ими и ежемесячно перечислять Денису полученный доход.
В чем состоит опасность данной ситуации для личных финансов Дениса? Как ему правильно поступить в данной ситуации?
Это классическая схема финансового мошенничества, направленная на присвоение средств под видом инвестирования. Высока вероятность, что «брокерская компания» является фирмой-однодневкой или вовсе не существует. Денис может потерять все переведенные средства. После перевода денег «брокер» и компания могут исчезнуть, прекратив общение. Иногда мошенники сначала создают иллюзию доходности, переводя небольшие «проценты», чтобы убедить жертву вложить больше, после чего все деньги бесследно исчезают. Кроме того, в подобных схемах полностью отсутствуют правовые гарантии и защита средств клиента, которая предусмотрена при работе с лицензированными брокерами, действующими в правовом поле.
Правильные действия Дениса:
- Немедленно прекратить разговор, не давая никаких согласий, персональных данных и не совершая никаких действий под давлением.
- Ничего никуда не переводить и не сообщать реквизитов своих карт или счетов.
- Помнить базовые правила инвестиций:
— Легальные брокеры не действуют через «холодные звонки» с агрессивным предложением.
— Открытие брокерского сета происходит при личном визите или онлайн через официальный сайт/приложение при полной идентификации клиента, а не по телефону за 5 минут.
— Высокая доходность всегда сопряжена с высоким риском, а гарантировать ее по телефону незаконно. - Заблокировать номер и сообщить о попытке мошенничества в правоохранительные органы.
20
